2016年是《反洗钱法》颁布十周年，为进一步普及反洗钱知识，提升支付机构的反洗钱履职能力和广大社会公众的反洗钱意识，我公司决定于2016年9月开展反洗钱宣传月活动。本次宣传主题为“预防洗钱活动、打击洗钱犯罪、维护金融秩序”，让我们一起来了解下反洗钱小知识和案例吧。

      一、反洗钱小知识

      1、什么是洗钱？

      通俗地讲，洗钱就是将非法来源的钱变成合法来源的钱。 非法来源的钱通常被称为“黑钱”。

      2、哪些钱是“黑钱”？

      所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，“黑钱”产生的收益也是“黑钱”。

      3、清洗“黑钱”就一定犯有洗钱罪吗？

      我国《刑法》第191条规定，清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、依法贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这七类犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可以判处有期徒刑10年。 清洗其他犯罪活动收入的洗钱行为将按照相关法律法规论处。

      4、洗钱有哪些危害？

      ●洗钱活动助长了各种犯罪活动，腐蚀国家肌体，危害了社会安定。

      ●洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

      ●洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的运营风险。

      ●洗钱活动与恐怖活动相结合，危害国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

      5、《中华人民共和国反洗钱法》何时颁布与实施？

      《中华人民共和国反洗钱法》于 2006年 10月 31日 经第十届全国人大常务委员会第二十四次会议表决通过，并于当日以中华人民共和国主席令（第56号）向社会公布，自 2007年 1月 1日起 实行。

      6、什么是恐怖融资？

      ●恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

      ●资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

      ●为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

      ●金融行动特别工作组（FATF），于1989年成立，是全球具有影响力的专业反洗钱国际组织。

      ●埃格蒙特集团（Egmont Group），于1995年由各国金融情报中心成立的非正式组织。

      ●亚太反洗钱组织（APG），于1997年2月须曼谷第四次亚太地区反洗钱座谈会上成立。

      ●欧亚反洗钱及反恐融资组织（EAG），于2004年10月成立，中国、俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯为创始国。

      二、案例分享

      1.虚假的网上支付

      2、非法经营POS机套现

      保护自己 远离洗钱

      每个公民都有举报洗钱犯罪的义务和权力，所有公民都可以选择多种形式进行举报：

      举报电话：010-88092000

      举报传真：010-88091999

      举报信箱：北京西城区金融大街35号，32-124信箱

      接收单位：中国反洗钱监测分析中心

      邮政编码：100032

      电子信箱地址：fiurepot@pbc.gov.cn

      举报网址：www.camlmac.gov.cn

      *所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的*