大家知道什么是洗钱吗？

洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。违法所得主要是通过贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等犯罪活动获得。

那反洗钱又是什么呢？

反洗钱，顾名思义，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》以及其他相关反洗钱规定采取相关措施的行为。

为什么要反洗钱呢？

犯罪分子通过洗钱，将违法所得据为已用，甚至用于实施其他犯罪行为，不仅损害社会公众的财产安全，违背社会公平公义，更会影响金融市场的经济秩序和社会稳定。

反洗钱的意义有哪些？

第一，有利于监测并及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪，特别是电信诈骗、非法集资、贪污受贿等犯罪所得的资金被追回，可以维护公众财产安全以及国家经济利益，促进经济健康发展；

第二，有利于发现和及时阻断洗钱活动的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为，比如通过及时切断恐怖融资的资金，避免流入恐怖组织制造恐怖活动等。

第三，作为反洗钱国际组织金融行动特别工作组FATF成员国之一，积极进行反洗钱，有利于我国参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

社会公众反洗钱义务

作为社会公众，该如何履行反洗钱义务，保护个人权益，远离洗钱活动呢？

选择金融机构，前提安全可靠

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，可以使您的资金和个人信息更安全。

主动配合金融机构进行身份识别，如实填写资料

开办业务时，出示有效身份证件或身份证明文件，如实填写个人基本身份信息，回答金融机构工作人员的合理提问；他人替您办理业务，出示他和您的身份证件；身份证件到期更换的，及时通知金融机构进行更新。

保护个人信息，牢记“三个不要”

不要出租或出借自己的身份证件；不要出租或出借自己的账户、银行卡和u盾；不要用自己的账户替他人提现。他人借用您的名义从事非法活动或协助他人完成洗钱和恐怖融资活动，您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”。

如若发现洗钱行为，勇于进行举报

《反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

举报方式：

如发现涉黑涉恶行为，请及时拨打110向当地公安机关举报；

如发现涉嫌洗钱相关行为，可向反洗钱监测中心来信举报，并在举报来件信

封上注明“举报”字样。

举报信箱：北京市西城区金融大街35号32-134信箱

收件单位：中国反洗钱监测分析中心

邮政编码：100033