预防洗钱 遏制犯罪 举报洗钱 利国利民

主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作： 出示身份证件；如实填写身份信息；配合金融机构以电话信函电子邮件等方式确认您的身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。

保管好自己的身份证件和账户

一是不要出租出借自己的身份证件；二是不要出租出借自己的账户金融账户不仅是您进行金融交易的工具；三是不要用自己的账户替他人提现。

选择安全可靠的金融机构

接受监管和履行反洗钱义务是对客户和自身负责非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持转移资金清洗黑钱， 成为社会公害一个为您频繁通融违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利，让犯罪的黑手伸进了您的账户因此，一定要选择安全可靠严格履行反洗钱义务的金融机构。

发现洗钱行为，勇于进行举报

维护社会公平正义为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利， 我国反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

警惕洗钱陷阱 保护自身利益做好个人银行账户和资金安全防范 自觉远离洗钱活动

你以为洗钱离我们很远，但其实它就暗自潜伏在我们身边。在此与大家分享一起案例，希望大家能够保护自己，避免落入洗钱陷阱。

陈某枝洗钱案

准确认定利用虚拟货币洗钱新手段，上游犯罪查证属实未判决的，不影响洗钱罪的认定。

一、基本案情 被告人陈某枝，无业，系陈某波（另案处理 ）前妻 （一）上游犯罪

2015年8月至2018年10月间，陈某波注册成立意某金融信息服务公司，未经国家有关部门批准？以公司名义向社会公开宣传定 期固定收益理财产品，自行决定涨跌幅，资金主要用于兑付本息和个人挥霍，后期拒绝兑付； 开设数字货币交易平台发行虚拟币，通过虚假宣传诱骗客户在该平台充值、交易？虚构平台交易数据，并通过限制大额提现提币、谎称黑客盗币等方式掩盖资金缺口 ，拖延甚至拒绝投资者提现。2018年11月3日，上海市公安局浦东分局对陈某波以涉嫌集资诈骗罪立案侦查，涉案金额1200余万元，陈某波潜逃境外。

（二）洗钱犯罪

2018年年中，陈某波将非法集资款中的300万元转账至陈某枝个人银行账户 。2018年8月为转移财产，掩饰、隐瞒犯罪所得，陈某枝、陈某波二人离婚 。2018年10月底至11月底 ，陈某枝明知陈某波因涉嫌集资诈骗罪被公安机关调查、立案侦查并逃往境外？仍将上述300万元转至陈某波个人银行账户？ 供陈某波在境外使用。另外，陈某枝按照陈某波指示，将陈某波用非法集资款购买车辆以90余万元的低价出售，随后在陈某波组建的微信群中联系比特币“矿工”， 将卖车钱款全部转账给“矿工”换取比特币密钥，并将密钥发送给陈某波，供其在境外兑换使用。陈某波目前仍未到案。

二、诉讼过程

上海市公安局浦东分局在查办陈某波集资诈骗案中发现陈某枝洗钱犯罪线索，经立案侦查，于2019年4月3日以陈某枝涉嫌洗钱罪将案件移送起诉。上海市浦东新区人民检察院经审查认为，陈某枝以银行转账、 兑换比特币等方式帮助陈某波向境外转移集资诈骗款，构成洗钱罪；陈某波集资诈骗犯罪事实可以确认，其潜逃境外不影响对陈某枝洗钱犯罪的认定于2019年10月9日以洗钱罪对陈某枝提起公诉。 2019年12月23日，上海市浦东新区人民法院作出判决，认定陈某枝犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20万元。陈某枝未提出上诉，判决已生效。

反洗钱是维护金融体系的稳健运行，维护公平公正的市场经济秩序的客观要求，对打击腐败等违法犯罪具有重要意义。

做好反洗钱工作，能够截断犯罪活动的资金融通渠道，摧毁犯罪集团的经济基础；

其次，加强反洗钱工作，减少黑钱对经济金融体系的冲击，也有利于改善资源配置，保护经济金融秩序的健康运行；

再次，加强反洗钱工作，遏制经济犯罪和贪污贿赂蔓延，减少因经济犯罪和腐败造成的贫富分化现象，消除这种现象对社会文化观念的消极影响，有利于维护社会秩序的稳定。

洗钱害国害民害社会 反洗钱责无旁贷